《北大总裁班案例大讲堂》—投资银行财富管理

2019-10-24 22:43 admin
  2019年5月8日晚,由北京大学总裁班管理案例中心举办的第79期《北大案例大讲堂》在光华管理学院1号楼成功举办。本期主题为:“投资银行财富管理转型之路”,主讲嘉宾为光华校友吴波先生。吴波先生担任中国国际金融股份有限公司(以下简称:中金公司)管理委员会成员、财富管理部负责人。本期大讲堂由北京大学光华管理学院金李教授主持。在90分钟的时间里,吴波先生介绍了中金公司的财富管理转型之路,并分享了自己在投行领域的从业经验。
  首先,吴波先生以中金公司为例,介绍了典型投资银行的六大业务:投资银行、股票业务、固定收益、财富管理、投资管理和研究六大块业务线,让在场观众对于投资银行的基本业务有了直观了解。
  接下来,北京大学总裁班吴波先生详细介绍了证券业从经纪业务到财富管理的转型趋势。他首先分析了转型势在必行的原因,然后讲述了美国证券业发展历程、摩根斯坦利财富管理业务的发展,并认为国内证券行业可以参考这些经验。吴波先生认为随着居民财富快速积累,财富管理进入“3.0时代”,即从由交易为导向的股票交易、产品销售方式到以规划为导向为主的投资顾问服务。
  最后,吴波先生特意阐述了财富管理行业的数字化转型。近年来,全球领先的投资银行在投入上的比例呈上升趋势。中资金融机构紧跟步伐,扩大技术相关投入,储备科技人才。中金公司在跨越全业务、全流程的数字化能力建设、人才建设等方面正在向纵深推进,并引入阿里巴巴和腾讯等战略股东。
  北京大学总裁班金李教授在现场向吴波先生提出一个大家非常关注也很现实的问题:从事财富管理工作的职业道路是怎样的?吴波先生认为财富管理与投行业务最大的差别是财富管理是一个“life-long”的事业,前期积累客户的过程较为辛苦,各类指标考核严格,如何建立与客户的信任对个人业务的挑战也较大。另外,传统金融行业寻求与科技公司的合作并积极引入科技人才,而新兴金融体系也在不断吸纳传统金融的专业人才。所以对于学生来讲,融合发展型人才在市场中更具有竞争力。
  最后,金李教授代表北京大学总裁班管理案例研究中心向吴波先生赠与了纪念奖牌并感谢吴波先生带来的精彩分享,第79期北大案例大讲堂在掌声中落下帷幕。
  金李教授(左)向嘉宾吴波先生(右)赠与奖牌
  北京大学总裁班案例大讲堂"系列活动是由北大管理案例研究中心主办的系列讲座,作为对案例开发和使用有力配合活动邀请国内外著名企业精英企业家来到北大,和师生交流分享管理实践的心得,为北大各个学院的师生提供和优秀企业家直接见面的宝贵机会,为北大的案例开发提供条件,也为企业提供一个交流经验、碰撞思想和自我展示的平台。